2022年9月時点でのアセットアロケーションです。

アセットアロケーション

2022年9月1日の資産額は52,031,041円でした（前月比：+658,450）

生活費：現金に等価交換できない資産

保有している割引券、優待券、ポイント、プリペイドカード残高など、優先して生活支出に使用する資産。目標は生活費の収支プラマイ0です。

生活費収入
  • 割引券
  • 優待券
  • ポイント
生活費支出
  • 食費
  • 日用品
  • 通信費（宅配・運送）
  • 趣味・娯楽
  • その他
月間集計 生活費収入 生活費支出 変動費収支
2022年01月 54,372 73,358 -18,986
2022年02月 82,161 70,075 12,086
2022年03月 129,753 44,237 85,516
2022年04月 100,181 68,794 31,387
2022年05月 118,373 71,637 46,736
2022年06月 197,209 78,797 118,412
2022年07月 45,143 64,253 -19,110
2022年08月 36,470 112,911 -76,441
年間集計 生活費収入 生活費支出 生活費収支
2022年 763,662 584,062 179,600

現金：銀行口座に保有する現金資産

家賃の支払やクレジットカード引き落としなどの支出のためのプールです。クレカ経由の資金移動を考慮し、引落し日に不足とならないよう調整します。目標は固定費を配当金で賄えることです。

現金収入
  • 配当金（日本円）
現金支出
  • 住宅
  • 水道・光熱費
  • 通信費
  • 保険
  • 健康・医療
月間集計 現金収入 現金支出 固定費収支
2022年01月 0 78,381 -78,381
2022年02月 0 78,017 -78,017
2022年03月 82,805 78,779 4,026
2022年04月 0 96,494 -96,494
2022年05月 558 92,382 91,824
2022年06月 75,885 73,383 2,502
2022年07月 235 77,126 -76,891
2022年08月 239 80,942 -80,703
年間集計 現金収入 現金支出 固定費収支
2022年 159,722 655,504 -312,134

待機資金：証券会社に保有する現金資産

運用のための資金です。固定費や資金移動を考慮し、現金クラスと待機資金クラスで適宜移動を行います。

住信SBIネット銀行
  • 20日までに各カード引落し（200,000円＋利用分）を除き入金（手動）
日程 金額 金融機関 内容
毎月01日 -50,000円 住信SBIネット銀行 外貨自動積立
毎月04日 -50,000円 住信SBIネット銀行 セゾンカード引落し
毎月05日 -55,000円 住信SBIネット銀行 定額自動振込（イオン銀行）
毎月10日 0円 住信SBIネット銀行 JCBカード、三菱UFJカード引落し
毎月10日 0円 住信SBIネット銀行 セブンカード、ミライノカードGOLD引落し
毎月10日 -1,000円 住信SBIネット銀行 定額自動振込（PayPay銀行）
毎月20日 -52,000円 住信SBIネット銀行 定額自動振込（家賃）
毎月26日 -50,000円 住信SBIネット銀行 三井住友カード引落し
毎月27日 -50,000円 住信SBIネット銀行 エポスカード引落し
毎月27日 -50,000円 住信SBIネット銀行 マネックスカード引落し
毎月27日 0円 住信SBIネット銀行 オリコカード、セディナカード引落し
auじぶん銀行
  • au自分銀行のプレミアムステージ獲得（毎月20日判定）
  • 毎月10日までに700,000円入金（手動）
  • 毎月21日以降1000円のこし出金可能（手動）
日程 金額 金融機関 内容
毎月10日 -50,000円 auじぶん銀行 auPAYカード引落し
毎月10日 -100,000円 auじぶん銀行 外貨自動積立
毎月10日 +100,000円 auじぶん銀行 外貨自動積立（円戻し）
毎月20日 +500,000円 auじぶん銀行 auじぶんプラス判定
毎月25日 +50,000円 auじぶん銀行 定額自動入金（イオン銀行）
毎月28日 +1,000円 auじぶん銀行 LINE証券積立LINEPay引落し
楽天銀行
  • 楽天銀行ハッピープログラムVIP獲得（毎月25日の残高で判定）
  • 毎月05日までに10,000円入金（手動）
  • 毎月25日までに1,000,000円入金（手動）
  • 毎月26日以降楽天カード引落し（50,000円＋利用分）を除き出金可能（手動）
日程 金額 金融機関 内容
毎月01日 +500円 楽天証券 投信ポイント積立（楽天・全米株式インデックス）
毎月05日 +500円 楽天証券 投信自動積立（5種類）
毎月10日 +500円 楽天証券 投信自動積立（5種類）
毎月15日 +500円 楽天証券 投信自動積立（5種類）
毎月20日 +8,000円 楽天証券 投信自動積立（NZAM・ベータNASDAQ100）
毎月25日 +1,000,000円 楽天銀行 ハッピープログラム判定（残高100万円以上）
毎月27日 +50,000円 楽天銀行 楽天カード引落し
イオン銀行
  • イオン銀行のプラチナステージ獲得（月毎にポイント集計され翌月20日判定）
  • 毎月02日までにイオンカードセレクト引落し（利用分）を入金（手動）
日程 金額 金融機関 内容
毎月02日 -531円 イオン銀行 イオンカードセレクト引落し
毎月05日 -500円 イオン銀行 外貨自動積立
毎月05日 +55,000円 住信SBIネット銀行 定額自動振込
毎月10日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月11日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月12日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月13日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月14日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月15日 -1,000円 イオン銀行 投信自動積立（iFree TOPIXインデックス）
毎月20日 +50,000円 T-NEOBANK 定額自動振込
毎月25日 -50,000円 auじぶん銀行 定額自動入金（イオン銀行）
住信SBIネット銀行（T-NEOBANK）
  • イオン銀行から定額自動振込によるTポイント獲得
日程 金額 金融機関 内容
毎月10日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月11日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月12日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月13日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月14日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月20日 -50,000円 T-NEOBANK 定額自動振込（イオン銀行）

投資信託：インデックスファンドの投資信託

インデックスファンドを中心とした投資信託です。クレジットカード積立を中心に定期買付を行います。現在の積立額は311,000円/月。
来月から楽天証券×楽天カードによる積立はピムコ世界金融ハイブリッド証券戦略ファンド(毎月決算型・通貨プレミアム)に変更。
また、イオン銀行の投信積立iFree TOPIXインデックス、セゾンカード積立のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを開始。

買付日 決済日 金額 金融機関 内容
毎月01日 前28日頃 1,000円 LINE証券 LINEPay積立（S&P500）
毎月01日 1日頃 25,000円 tsumiki証券 エポスカード積立（セゾン投信）
毎月01日 1日頃 25,000円 tsumiki証券 エポスカード積立（ひふみプラス）
毎月01日 8日頃 50,000円 auカブコム証券 auPAYカード積立（全世界株式）
毎月24日 8日頃 50,000円 マネックス証券 マネックスカード積立（S&P500）
毎月01日 13日頃 50,000円 SBI証券 三井住友カード積立（S&P500）
毎月01日 16日頃 50,000円 楽天証券 楽天カード積立（先進国株式）
毎月15日 15日頃 50,000円 楽天証券 楽天キャッシュ積立（先進国株式）

株式（長期）：配当金や株主優待を目的とした株式（目標：3,000万×4%＝120万/年）

NISAの高配当銘柄や長期保有の優待銘柄、ドル建ての米株（円換算で集計）。
年間配当金総額（税引き前）は650,675円（年利4.22%）です。

2022年08月買付銘柄
  • 4188 三菱ケミカルグループ
2022年08月売却銘柄
  • なし

債権：満期まで保有する社債

円建て債権

第53回ソフトバンクグループ株式会社無担保社債です。2024年6月14日の償還待ちです。
年間配当金総額（税引き前）は31,400円（年利1.57%）です。