2023年1月時点でのアセットアロケーションです。

アセットアロケーション

2023年1月1日の資産額は52,677,772円でした(前月比:+1,578,619)

生活費:現金に等価交換できない資産

保有している割引券、優待券、ポイント、プリペイドカード残高など、優先して生活支出に使用する資産。目標は生活費の収支プラマイ0です。

生活費収入
  • 割引券
  • 優待券
  • ポイント
生活費支出
  • 食費
  • 日用品
  • 通信費(宅配・運送)
  • 趣味・娯楽
  • その他
月間集計 生活費収入 生活費支出 変動費収支
2022年01月 54,372 73,358 -18,986
2022年02月 82,161 70,075 12,086
2022年03月 129,753 44,237 85,516
2022年04月 100,181 68,794 31,387
2022年05月 118,373 71,637 46,736
2022年06月 197,209 78,797 118,412
2022年07月 45,143 64,253 -19,110
2022年08月 36,470 112,911 -76,441
2022年09月 129,302 95,444 33,858
2022年10月 66,878 89,660 -22,782
2022年11月 88,425 85,205 -6,780
2022年12月 123,487 104997 18,490
年間集計 生活費収入 生活費支出 生活費収支
2022年 1,171,754 959,368 202,386
集計期間 生活変動費収入 生活変動費支出 生活変動費収支
2023年1月 67,779円 138,481円 -70,702円
2023年2月 84,978円 83,001円 1,977円
集計期間 生活変動費収入 生活変動費支出 生活変動費収支
2023年 152,757円 221,482円 -68,725円

現金:銀行口座に保有する現金資産

家賃の支払やクレジットカード引き落としなどの支出のためのプールです。クレカ経由の資金移動を考慮し、引落し日に不足とならないよう調整します。目標は固定費を配当金で賄えることです。

現金収入
  • 配当金(日本円)
現金支出
  • 住宅
  • 水道・光熱費
  • 通信費
  • 保険
  • 健康・医療
月間集計 現金収入 現金支出 固定費収支
2022年01月 0 78,381 -78,381
2022年02月 0 78,017 -78,017
2022年03月 82,805 78,779 4,026
2022年04月 0 96,494 -96,494
2022年05月 558 92,382 91,824
2022年06月 75,885 73,383 2,502
2022年07月 235 77,126 -76,891
2022年08月 239 80,942 -80,703
2022年09月 78,838 90,359 -11,521
2022年10月 232 87,035 -86,803
2022年11月 3,154 79,924 -76,770
2022年12月 117,958 71,494 46,464
年間集計 現金収入 現金支出 固定費収支
2022年 360,894 984,316 -623,422

待機資金:証券会社に保有する現金資産

運用のための資金です。固定費や資金移動を考慮し、現金クラスと待機資金クラスで適宜移動を行います。

住信SBIネット銀行
  • 20日までに各カード引落し(200,000円+利用分)を除き入金(手動)
日程 金額 金融機関 内容
毎月01日 -50,000円 住信SBIネット銀行 外貨自動積立
毎月04日 -50,000円 住信SBIネット銀行 セゾンカード引落し
毎月05日 -55,000円 住信SBIネット銀行 定額自動振込(イオン銀行)
毎月10日 0円 住信SBIネット銀行 JCBカード、三菱UFJカード引落し
毎月10日 0円 住信SBIネット銀行 セブンカード、ミライノカードGOLD引落し
毎月10日 -1,000円 住信SBIネット銀行 定額自動振込(PayPay銀行)
毎月20日 -52,000円 住信SBIネット銀行 定額自動振込(家賃)
毎月26日 -50,000円 住信SBIネット銀行 三井住友カード引落し
毎月27日 -50,000円 住信SBIネット銀行 エポスカード引落し
毎月27日 -50,000円 住信SBIネット銀行 マネックスカード引落し
毎月27日 0円 住信SBIネット銀行 オリコカード、セディナカード引落し
auじぶん銀行
  • au自分銀行のプレミアムステージ獲得(毎月20日判定)
  • 毎月10日までに700,000円入金(手動)
  • 毎月21日以降1000円のこし出金可能(手動)
日程 金額 金融機関 内容
毎月10日 -50,000円 auじぶん銀行 auPAYカード引落し
毎月10日 -100,000円 auじぶん銀行 外貨自動積立
毎月10日 +100,000円 auじぶん銀行 外貨自動積立(円戻し)
毎月20日 +500,000円 auじぶん銀行 auじぶんプラス判定
毎月25日 +50,000円 auじぶん銀行 定額自動入金(イオン銀行)
毎月28日 +1,000円 auじぶん銀行 LINE証券積立LINEPay引落し
楽天銀行
  • 楽天銀行ハッピープログラムVIP獲得(毎月25日の残高で判定)
  • 毎月05日までに10,000円入金(手動)
  • 毎月25日までに1,000,000円入金(手動)
  • 毎月26日以降楽天カード引落し(50,000円+利用分)を除き出金可能(手動)
日程 金額 金融機関 内容
毎月01日 +500円 楽天証券 投信ポイント積立(楽天・全米株式インデックス)
毎月05日 +500円 楽天証券 投信自動積立(5種類)
毎月10日 +500円 楽天証券 投信自動積立(5種類)
毎月15日 +500円 楽天証券 投信自動積立(5種類)
毎月20日 +8,000円 楽天証券 投信自動積立(NZAM・ベータNASDAQ100)
毎月25日 +1,000,000円 楽天銀行 ハッピープログラム判定(残高100万円以上)
毎月27日 +50,000円 楽天銀行 楽天カード引落し
イオン銀行
  • イオン銀行のプラチナステージ獲得(月毎にポイント集計され翌月20日判定)
  • 毎月02日までにイオンカードセレクト引落し(利用分)を入金(手動)
日程 金額 金融機関 内容
毎月02日 -531円 イオン銀行 イオンカードセレクト引落し
毎月05日 -500円 イオン銀行 外貨自動積立
毎月05日 +55,000円 住信SBIネット銀行 定額自動振込
毎月10日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込(T-NEOBANK)
毎月11日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込(T-NEOBANK)
毎月12日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込(T-NEOBANK)
毎月13日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込(T-NEOBANK)
毎月14日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込(T-NEOBANK)
毎月15日 -1,000円 イオン銀行 投信自動積立(iFree TOPIXインデックス)
毎月20日 +50,000円 T-NEOBANK 定額自動振込
毎月25日 -50,000円 auじぶん銀行 定額自動入金(イオン銀行)
住信SBIネット銀行(T-NEOBANK)
  • イオン銀行から定額自動振込によるTポイント獲得
日程 金額 金融機関 内容
毎月10日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込(T-NEOBANK)
毎月11日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込(T-NEOBANK)
毎月12日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込(T-NEOBANK)
毎月13日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込(T-NEOBANK)
毎月14日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込(T-NEOBANK)
毎月20日 -50,000円 T-NEOBANK 定額自動振込(イオン銀行)

投資信託:インデックスファンドの投資信託

インデックスファンドを中心とした投資信託です。クレジットカード積立を中心に定期買付を行います。現在の積立額は362,000円/月

買付日 決済日 金額 金融機関 内容
毎月01日 前28日頃 1,000円 LINE証券 LINEPay積立(S&P500)
毎月01日 1日頃 50,000円 tsumiki証券 エポスカード積立(コモンズ30ファンド)
毎月01日 8日頃 50,000円 auカブコム証券 auPAYカード積立(全世界株式)
毎月08日 4日頃 50,000円 セゾンポケット セゾンカード積立(セゾン投信)
毎月24日 8日頃 50,000円 マネックス証券 マネックスカード積立(S&P500)
毎月01日 13日頃 50,000円 SBI証券 三井住友カード積立(S&P500)
毎月01日 16日頃 50,000円 楽天証券 楽天カード積立(ピムコ証券戦略)
毎月15日 15日頃 50,000円 楽天証券 楽天キャッシュ積立(先進国株式)
毎月15日 15日頃 1,000円 イオン銀行 イオン銀行(TOPIX)

株式(長期):配当金や株主優待を目的とした株式(目標:3,000万×4%=120万/年)

NISAの高配当銘柄や長期保有の優待銘柄、ドル建ての米株(円換算で集計)。
年間配当金総額(税引き前)は758,565円(年利4.29%)です。

2022年12月買付銘柄
  • 5020 ENEOSホールディングス
  • 8473 SBIホールディングス
  • 4188 三菱ケミカルグループ
  • 8165 千趣会
  • 2211 不二家
  • 7177 GMOフィナンシャルホールディングス
2022年12月売却銘柄
  • 3633 GMOペパボ
  • 7177 GMOフィナンシャルホールディングス

債権:満期まで保有する社債

円建て債権 ドル建て債権
  • LZ669A001 三菱UFJフィナンシャル 5.133% 20330720 金利 5.133%、残存期間 約10年6ヶ月
  • MF163A001 アメリカ合国国債 2024/9/30トレジャリーボンド 金利 4.25%、残存期間 約1年9ヶ月