2023年5月時点でのアセットアロケーションです。

アセットアロケーション

2023年5月1日の資産額は55,421,066円でした（前月比：+102,656）

2023年5月1日 資産合計: 55,421,066円生活費現金待機資金投資信託株式（長期）債券Other27.2%11.3%46.8%
資産クラス資産額（円）
生活費2,466,501
現金2,885,797
待機資金15,102,033
投資信託6,288,596
株式（長期）25,938,338
株式（短期）1,543
債券2,738,258
2023年資産推移（年初比：+2,743,294）債券株式（短期）株式（長期）投資信託待機資金現金生活費2023年01月2023年02月2023年03月2023年04月2023年05月010,000,00020,000,00030,000,00040,000,00050,000,00060,000,000
年月生活費現金待機資金投資信託株式（長期）株式（短期）債券
2023年01月1,495,698977,03125,362,6334,715,48117,868,68202,258,247
2023年02月1,335,3419,962,21115,414,3565,201,43818,975,96702,253,941
2023年03月1,483,27623,016,153270,3285,530,26020,850,9552,1262,644,062
2023年04月1,962,436844,57923,009,9705,778,13021,089,6362,8602,630,799
2023年05月2,466,5012,885,79715,102,0336,288,59625,938,3381,5432,738,258

生活費：現金に等価交換できない資産

保有している割引券、優待券、ポイント、プリペイドカード残高など、優先して生活支出に使用する資産。目標は生活費の収支プラマイ0です。
生活変動費は食費、交通費、衣服・美容、健康・医療、日用品、その他で発生した費用を集計したものです。

集計期間 生活変動費収入 生活変動費支出 生活変動費収支
2023年1月 67,779円 138,481円 -70,702円
2023年2月 84,978円 83,001円 1,977円
2023年3月 146,290円 90,283円 56,007円
2023年4月 74,243円 128,021円 -53,778円
2023年5月 185,167円 147,416円 37,751円
集計期間 生活変動費収入 生活変動費支出 生活変動費収支
2023年 558,457円 587,202円 -28,745円

現金：銀行口座に保有する現金資産

家賃の支払やクレジットカード引き落としなどの支出のためのプールです。クレカ経由の資金移動を考慮し、引落し日に不足とならないよう調整します。目標は固定費を配当金で賄えることです。
生活固定費は住宅、水道・光熱費、通信費、教養・教育、保険で発生した費用を集計したものです。

集計期間 生活固定費収入 生活固定費支出 生活固定費収支
2023年1月 2,493円 96,483円 -93,990円
2023年2月 2,406円 93,965円 -91,559円
2023年3月 125,776円 88,296円 37,480円
2023年4月 4,478円 104,200円 -99,722円
2023年5月 7,759円 97,552円 -89,793円
集計期間 生活固定費収入 生活固定費支出 生活固定費収支
2023年 142,912円 480,496円 -337,584円

待機資金：証券会社に保有する現金資産

運用のための資金です。固定費や資金移動を考慮し、現金クラスと待機資金クラスで適宜移動を行います。

住信SBIネット銀行
  • 20日までに各カード引落し（200,000円＋利用分）を除き入金（手動）
日程 金額 金融機関 内容
毎月01日 -50,000円 住信SBIネット銀行 外貨自動積立
毎月04日 -50,000円 住信SBIネット銀行 セゾンカード引落し
毎月05日 -55,000円 住信SBIネット銀行 定額自動振込（イオン銀行）
毎月10日 0円 住信SBIネット銀行 JCBカード、三菱UFJカード引落し
毎月10日 0円 住信SBIネット銀行 セブンカード、ミライノカードGOLD引落し
毎月10日 -1,000円 住信SBIネット銀行 定額自動振込（PayPay銀行）
毎月20日 -52,000円 住信SBIネット銀行 定額自動振込（家賃）
毎月26日 -50,000円 住信SBIネット銀行 三井住友カード引落し
毎月27日 -50,000円 住信SBIネット銀行 エポスカード引落し
毎月27日 -50,000円 住信SBIネット銀行 マネックスカード引落し
毎月27日 0円 住信SBIネット銀行 オリコカード、セディナカード引落し
auじぶん銀行
  • au自分銀行のプレミアムステージ獲得（毎月20日判定）
  • 毎月10日までに700,000円入金（手動）
  • 毎月21日以降1000円のこし出金可能（手動）
日程 金額 金融機関 内容
毎月10日 -50,000円 auじぶん銀行 auPAYカード引落し
毎月10日 -100,000円 auじぶん銀行 外貨自動積立
毎月10日 +100,000円 auじぶん銀行 外貨自動積立（円戻し）
毎月20日 +500,000円 auじぶん銀行 auじぶんプラス判定
毎月25日 +50,000円 auじぶん銀行 定額自動入金（イオン銀行）
毎月28日 +1,000円 auじぶん銀行 LINE証券積立LINEPay引落し
楽天銀行
  • 楽天銀行ハッピープログラムVIP獲得（毎月25日の残高で判定）
  • 毎月05日までに10,000円入金（手動）
  • 毎月25日までに1,000,000円入金（手動）
  • 毎月26日以降楽天カード引落し（50,000円＋利用分）を除き出金可能（手動）
日程 金額 金融機関 内容
毎月01日 +500円 楽天証券 投信ポイント積立（楽天・全米株式インデックス）
毎月05日 +500円 楽天証券 投信自動積立（5種類）
毎月10日 +500円 楽天証券 投信自動積立（5種類）
毎月15日 +500円 楽天証券 投信自動積立（5種類）
毎月20日 +8,000円 楽天証券 投信自動積立（NZAM・ベータNASDAQ100）
毎月25日 +1,000,000円 楽天銀行 ハッピープログラム判定（残高100万円以上）
毎月27日 +50,000円 楽天銀行 楽天カード引落し
イオン銀行
  • イオン銀行のプラチナステージ獲得（月毎にポイント集計され翌月20日判定）
  • 毎月02日までにイオンカードセレクト引落し（利用分）を入金（手動）
日程 金額 金融機関 内容
毎月02日 -531円 イオン銀行 イオンカードセレクト引落し
毎月05日 -500円 イオン銀行 外貨自動積立
毎月05日 +55,000円 住信SBIネット銀行 定額自動振込
毎月10日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月11日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月12日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月13日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月14日 -10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月15日 -1,000円 イオン銀行 投信自動積立（iFree TOPIXインデックス）
毎月20日 +50,000円 T-NEOBANK 定額自動振込
毎月25日 -50,000円 auじぶん銀行 定額自動入金（イオン銀行）
住信SBIネット銀行（T-NEOBANK）
  • イオン銀行から定額自動振込によるTポイント獲得
日程 金額 金融機関 内容
毎月10日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月11日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月12日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月13日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月14日 +10,000円 イオン銀行 定額自動振込（T-NEOBANK）
毎月20日 -50,000円 T-NEOBANK 定額自動振込（イオン銀行）

投資信託：インデックスファンドの投資信託

インデックスファンドを中心とした投資信託です。クレジットカード積立を中心に定期買付を行います。現在の積立額は412,000円/月。

月あたりの積立額: 412,000（円）S&P500先進国株式（MSCIコクサイ･インデックス）全世界株式（オール・カントリー）セゾン・バンガード・グローバ…コモンズ30ファンドピムコ証券戦略ファンドNASDAQ100iFree TOPIXインデックスその他20種Other24.5%12.1%12.1%12.1%12.1%24.3%
資産金融資産額（円）
S&P500101,000
先進国株式（MSCIコクサイ･インデックス）50,000
全世界株式（オール・カントリー）100,000
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド50,000
コモンズ30ファンド50,000
ピムコ証券戦略ファンド50,000
NASDAQ1008,000
iFree TOPIXインデックス1,000
全米株式（VTI）500
その他20種1,500
買付日 決済日 金額 金融機関 内容
毎月01日 前28日頃 1,000円 LINE証券 LINEPay積立（S&P500）
毎月01日 1日頃 50,000円 tsumiki証券 エポスカード積立（コモンズ30ファンド）
毎月01日 8日頃 50,000円 auカブコム証券 auPAYカード積立（全世界株式）
毎月01日 8日頃 50,000円 大和CONNECT証券 セゾンカード積立（全世界株式）
毎月08日 4日頃 50,000円 セゾンポケット セゾンカード積立（セゾン投信）
毎月24日 8日頃 50,000円 マネックス証券 マネックスカード積立（S&P500）
毎月01日 13日頃 50,000円 SBI証券 三井住友カード積立（S&P500）
毎月01日 16日頃 50,000円 楽天証券 楽天カード積立（ピムコ証券戦略）
毎月15日 15日頃 50,000円 楽天証券 楽天キャッシュ積立（先進国株式）
毎月15日 15日頃 1,000円 イオン銀行 イオン銀行（TOPIX）

株式（長期）：配当金や株主優待を目的とした株式（目標：240万円/年、円、ドル各120万円）

NISAの高配当銘柄や長期保有の優待銘柄、ドル建ての米株（円換算で集計）。
年間配当金総額（税引き前）は1,402,790円（評価額年利4.92% 取得額年利5.97%）です。

RWAYの高い利回りで一気に目標額に達したが、円、ドルそれぞれ120万/年程度を目標に再設定。

2023年4月買付銘柄
  • RWAY RUNWAY GRWTH FINANCE
  • MSFT マイクロソフト
2023年4月売却銘柄

なし

債権：満期まで保有する社債

円建て債権 ドル建て債権
  • LZ669A001 三菱ＵＦＪフィナンシャル 5.133% 20330720 金利 5.133％、残存期間 約10年6ヶ月
  • MF163A001 アメリカ合国国債 2024/9/30トレジャリーボンド 金利 4.25％、残存期間 約1年9ヶ月
  • MJ293A002 三井住友フィナンシャルグループ　2026/1/13満期　米ドル建社債 5.464%、残存期間 約2年10ヶ月